Sicher Geld anlegen – Kontosperrung durch Finanzinstitut völlig willkürlich
„Herr Ogrizek, Sie glauben ja nicht was mir passiert ist.
Da denkt man, man kann sicher Geld anlegen und dann wurde mir mein Konto gesperrt, ich konnte keine Auszahlungen machen.
Was war passiert? Ich wollte sicher Geld anlegen und hatte bei der Bitpanda GmbH ein Konto/Depot eröffnet. Bitpanda ist eine regulierte Krypto Börse mit Bankenlizenz in Österreich mit Sitz in Wien.
Ich dachte sicher Geld anlegen mit Bitcoin & Aktien
Ich habe also dort über die letzten 3 Jahre Bitcoin, Etherium und Rippel gekauft und getradet. Außerdem hatte ich ein paar Aktien gekauft und auch in Edelmetalle investiert.
In den letzten 5 Monaten hatte ich mir jeweils zwischen 2.000 Euro und 3.000 Euro pro Monat ausgezahlt. Nun wollte ich einen größeren Betrag auszahlen lassen – 10.000 Euro.
Ich war völlig konsterniert. Im festen Glauben, sicher Geld anlegen zu können und jederzeit verfügbar zu haben, bin ich voll gegen die Wand gelaufen.
Dann passierte das unfassbare
Sie brauchen ihr Geld und machen eine Auszahlung in Höhe von 10.000 Euro und bekommen die Meldung:
Die Auszahlung ist zu hoch,
wenden sie sich an den Support.
Was war mein erster Gedanke?
Dann probiere ich halt einen kleineren Betrag, hat ja schließlich immer funktioniert. Egal welchen Betrag ich eingegeben habe, ich bekam aber jedes Mal die gleiche Meldung.
Die Auszahlung ist zu hoch, wenden sie sich an den Support.
Stellte sich mir die Frage: Sicher Geld anlegen, aber wie komme ich dran?
OK, dann wende ich mich mal an den Support und jetzt beginnt die Reise.
-
- Wie kann ich denn Kontakt mit Bitpanda aufnehmen?!
- Wo finde ich denn eine Telefonnummer?
- Wo gibt es denn einen Menupunkt für Kontakt?
- Gibt es einen Support-Button?
- Vielleicht unter Hilfe?
Irgendwann stellte ich fest, es gibt keine direkte Möglichkeit per Telefon in Kontakt zu treten, deswegen musste ich ein sogenanntes Support-Ticket eröffnen. Na toll, das habe ich dann auch gemacht und natürlich gefragt, warum ich denn keine Auszahlungen tätigen kann.
Die Antwort von Bitpanda:
Hallo xxxxxxx,
vielen Dank für deine Kontaktaufnahme bezüglich Auszahlungen.
Wir benötigen einen Mittelherkunftsnachweis für deine getätigten Fiat- und Krypto-Einzahlungen. Aus regulatorischen Gründen kannst du Auszahlungen nach erfolgreicher Prüfung durchführen.
Für den Nachweis der Fiat-Einzahlungen bräuchten wir noch die folgenden Unterlagen:
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- einen Handelsregisterauszug oder Gewerbeschein
- eine Kopie deines letzten Einkommensteuerbescheids
(nicht älter als 2019) - private Kontoauszüge mit sichtbaren Gehaltseinzahlungen
Bitte beachte dabei, dass die Kontoauszüge immer deine IBAN und deinen Namen, sowie die IBAN und den Namen des Absenders enthalten müssen.
Um deine Krypto-Einzahlungen zu belegen, sende uns bitte Screenshots von den Auszahlungen der jeweiligen externen Wallets, von denen du Assets zu Bitpanda überwiesen hast mit den folgenden Informationen:
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- Sender-/Empfänger-Adressen
- Datum
- Transaktionshash/ID
Um festzustellen, ob die Wallet dir gehört, benötigen wir auch einen Screenshot deiner Kontoinhaberdaten, wie Name oder registrierte E-Mail-Adresse. Dies gilt nur für zentralisierte Wallets, z.B. Binance, Coinbase, etc.
Sende uns bitte auch die Informationen über den Kauf/Empfang und die Transaktionen (z. B. Kaufbestätigungen, Transaktionshistorien, Mining, Gutscheine, usw.) deines Kryptowährungsguthabens.
Alle weiteren akzeptierten Nachweise zur Herkunft von Fiat- und Krypto-Mitteln findest du auch in unserem Helpdesk-Artikel.
Bitte sende uns die Dateien in den Formaten PDF, JPEG oder PNG und beachte, dass wir keine Blockchain Explorer Links oder Excel Tabellen akzeptieren können.
Selbstverständlich stehen wir dir für weitere Fragen zur Verfügung.
Wir danken für deine Mithilfe.
Beste Grüße
Simon
Ich war Baff über die Mail und hatte natürlich erst einmal nicht verstanden, was da los ist und warum ich die ganzen Informationen zusenden soll. Ich habe auf die Mail geantwortet und bat darum, mich einmal anzurufen oder mir eine Telefonnummer zukommen zu lassen, damit man das Problem besprechen kann.
Die Antwort:
Hallo xxxxxxxx,
vielen Dank für deine Nachricht.
Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet, Unterlagen für die Prüfung der Mittel, welche auf Bitpanda eingezahlt wurden, einzufordern.
Der Prozess wird ausgelöst, sobald deine Ein- bzw. Auszahlungen einen bestimmten Schwellenwert erreichen.
Unser aktiver Telefonsupport ist leider lediglich Bitpanda Plus- und BEST VIP Level 5-Nutzern vorbehalten. Um dir schnell, sicher und nachhaltig helfen zu können, sind die Informationen, die wir dem ausgefüllten Kontaktformular entnehmen können, unentbehrlich.
Bitte übermittle die in unserer vorherigen E-Mail genannten Unterlagen zu, damit wir mit der Bearbeitung fortfahren können.
Falls du weitere Fragen hast, lass es uns bitte jederzeit wissen. Wir helfen dir sehr gerne weiter.
Wir danken für dein Verständnis und freuen uns auf deine Rückmeldung.
Beste Grüße
Simon
Bitpanda Plus
Die Odyssee geht weiter und dauerte ganze 5 Wochen. So lange kam ich nicht an mein Geld und fragte mich, welches Spiel hier gespielt wird. Alle zwei Tage wurden von mir immer wieder neue Unterlagen angefordert. Ich habe mir die Mühe gemacht und alles herausgesucht und immer wieder bereitgestellt.
Immer mit dem Gedanken, dass ich ja sicher Geld anlegen wollte.
Hallo xxxxxxx,
nach einer gründlichen Überprüfung müssen wir dir leider mitteilen, dass dein Mittelherkunftsnachweis abgelehnt wurde. Bitte zahle deine verbleibenden Bestände innerhalb der nächsten drei Werktage (als Privatkunde) bzw. sieben Werktage (als Geschäftskunde) aus. Wir haben zu diesem Zweck die Auszahlungsoptionen für dein Konto wieder aktiviert.
Nachdem du deine übrigen Bestände ausgezahlt hast, wird dein Konto permanent geschlossen.
Wir verstehen, dass die plötzliche Schließung deines Kontos sehr frustrierend sein kann. Wenn du mehr Informationen über mögliche Gründe für die Schließung deines Kontos suchst, lies bitte unsere AGB. Wir bitten um Verständnis, dass wir aus Sicherheitsgründen keine Details zu den Ursachen der Kontodeaktivierung bekannt geben können.
Solltest du mehr Zeit benötigen, kontaktiere uns bitte. Wenn du bereits eine Support-ID besitzt, füge sie bitte deiner Anfrage hinzu.
Vielen Dank für dein Verständnis.
Beste Grüße Team Bitpanda“
Ich habe keinen Kommentar erhalten, wo meine Daten, die ich ich denen Geschickt habe, abgespeichert bleiben oder weitergeleitet werden.
Wie lange diese gespeichert bleiben, also wann werden meine Daten gelöscht?
Ich bin fassungslos Herr Ogrizek.“
Warum erzähle ich Ihnen das?
Das sollte Ihnen nicht passieren!
Herr Müller meinte noch zu mir, dass er sich irgendwie „verarscht“ vorkam.
Wie hätten Sie sich denn in so einer Situation gefühlt?
Sie wollen ihr Geld abheben, aber es geht nicht!
Vermutlich ähnlich wie Herr Müller.